,国家加强《反洗钱法》监管后，各大银行对本行储蓄卡非柜交易进行了严格的风险控制和自查活动，自20年6月起开始。据合作伙伴介绍，当时卡被封的原因主要是用自己的储蓄卡绑定POS机器制作了结算卡，更严重的不仅是储蓄卡被冻结和风险控制，还有一些用卡被冻结。
, 有朋友说这个时候我换了储蓄卡，换了其他银行吗？OK那呢？解决了这个问题，其实不是，因为最近包括工商银行在内的平安、兴业等非橱柜交易都进行了严查。    , 最近很多人都说接到了银行的验证电话，还有一些卡片是直接锁定的。发生了什么事？遇到这个问题怎么解决？今天我们来看看。     ,有兴业银行的卡友告诉小盛，他用兴业银行的储蓄卡作为储蓄卡POS不久前，机器结算卡接到当地兴业银行的核实电话，询问自己使用频繁POS机器等第三方支付收款的原因，核实是否自己使用。     ,卡友说，他的月流量约为10万，金额不大。为什么它仍然引起银行的注意。其他工业银行的一些卡友收到了020工业总行的核实电话。原因也是他们的流量太大，支付宝等第三方转账过多的问题引起了银行的关注。他们应该核实资金来源和用途。平安银行的一些卡友也表示，用平安的储蓄卡作为POS机结算卡后月流量可达数十万，成功引起银行关注。     ,在许多使用工业招商银行和其他储蓄卡的银行关注风险控制之前，或者这些卡的朋友，我们选择更换四个国有银行的储蓄卡，如工人和农民交通建设，特别是工商银行，因为我们都知道，我们的工商银行非常喜欢一个大银行。但它是否被四家国有银行取代，或者更换到工行的储蓄卡就万事大吉了呢？,
,事实上，事实并非如此。一些信用卡朋友反馈说，他们的工商银行储蓄卡被直接锁定。询问银行后，他们更加沮丧。根据银行的反馈，他们的卡被中国人民银行直接锁定。如果他们想解封，他们还需要带一些可以证明自己资金来源的信息到网点提交信息解封，    , 无论是当地银行打来的询问电话，还是总行直接打来的验证电话，或者直接封卡锁定我们的处罚，都体现了央行今年《反洗钱法》的监管力度和决心。事实上，所有银行都开展了两项活动。一方面，他们严格检查信用卡的资金流动和资金使用情况。另一方面，储蓄卡的资金来源和大量流水账户的进出时间必须严格监管。     ,据不完全统计，仅2020年上半年，央行公布的《反洗钱法》累计罚款已达298张，累计罚款已超过3张.7亿，说明以后一定要特别注意储蓄卡。    , 如果我们真的遇到了这样的风险控制行动，我们应该如何解决它？让我们看看POS如何选择机结算卡？     ,首先，尽量选择国有四大银行的储蓄卡，最好选择没有信用卡的银行，可以选择多家银行分散流水。     ,二、流水避免急进急出、整进整出。    , 三、流水要过夜，卡上要尽量保留，注意保留时间，注意结息。    ,  从目前的情况来看，每个人都收到了银行的警告、提醒或验证电话，这暂时没有涉及到他们自己的信用卡，但也足以吸引我们的合作伙伴的注意。所以在我们使用储蓄卡之后，我们也应该像对待我们的信用卡一样，给予足够的关注，注意合规卡。 ,    大嘉购Plus小编也想提醒大家，不要做一些租赁、贷款或销售你自己的账户，包括你的二维码，如果被罪犯使用，很可能会做一些非法活动。如果它真的违反了反洗钱的风险控制，它很可能涉及到我们自己，那么每个人的收益都超过了损失，所以合作伙伴必须注意它。
,最后提醒卡友们，不要贪图低费率，使用POS机刷卡交易，必须注意资金安全。毕竟钱是大事，因小失大，贪小便宜，吃大亏。申请正规的POS机器，一清机，可添加小编微信（POS机器办理客服)：aaipos注册正规银联POS机器，一清机。